基金定投的最大特点是均摊成本,克服投资的“人性弱点”。小白龙举个“栗子”,用漫画来解释~O(_)O~。
1、固定投资成本如何摊销?
模拟基金定投:首期定投,每只基金净值1.5元,100元可获得67份基金份额。
模拟基金定投:第二期定投,每只基金净值为1元,100元即可获得100股基金份额。
模拟基金定投:第三期定投,每只基金净值0.5元,100元可获得200份基金份额。
模拟基金定投:经过三期定投,总投资额为300元,共获得基金份额367份。平均每股基金成本为0.818元,有效均摊了基金投资成本。
简单以批量购买鸡蛋为例。当鸡蛋单价变便宜时,这次会购买更多的鸡蛋。当鸡蛋价格上涨时,过去购买的鸡蛋总价值就会更高。
其实鸡蛋的数量就像计算自己的基金净值我们的基金份额一样。每个鸡蛋代表一份基金份额。鸡蛋的价格可高可低。同样的资金购买的鸡蛋数量是不同的。同样的道理,每只基金的净值每天都会随着市场的变化而呈现不同的价格,而相同数量的基金份额在不同的时间点会以不同的价格购买。
综上所述,在不同的价格条件下,我们的总投入(所有购买鸡蛋的资金)除以总份额(购买鸡蛋的数量)即可得到相应的平均成本,从而避免追涨杀跌,高买低卖。
2、固定投资如何克服投资的“人性弱点”?
在不断变化的市场中,投资者希望能够高抛低吸。事实上,对于大多数投资者来说,准确把握机会是一种理想状态,操作起来也非常困难。在实际操作中,投资决策往往会适得其反:当市场处于低点时,我们缺乏购买的勇气;当市场处于低点时,我们缺乏购买的勇气;当市场走向高点时,我们会情不自禁地入市,最终未能实现我们理想的投资回报。因此,在投资过程中往往会出现“人性弱点”。 (当单笔投资出现“人性弱点”时,投资者的心情如下图)
通过定额投资,可以有效避免投资的“人性弱点”。由于基金定投是分批进入的,市场越高、基金净值越高,获得的份额就越少。相反,当市场较低且基金净值较低时,我们会获得更多份额。这样才能真正做到高位减少资金、低位增加资金。
有趣的定投漫画,你看懂了吗?
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考试时间:4月22日至23日
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准考证打印时间:4月17日-4月23日
具体信息请登陆中国证券投资基金业协会官方网站
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标签: #计算自己的基金净值
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基金定投的最大特点是均摊成本,克服投资的“人性弱点”。小白龙举个“栗子”,用漫画来解释~O(_)O~。1、固定投资成本如何摊销?模拟基金定投:首期定投,每只基金净值1.5元,100元可获得67份
2024年05月19日 02:28