基金净值和基金累计净值_基金净值和累计净值相差很多说明什么

81基金净值和基金累计净值，下列关于基金管理公司基金净值和基金累计净值高级管理人员任职资格管理的表述中，正确的是（）。

回答

一、基金公司总经理的聘任或者续任应当报中国证监会审查。

B、基金管理公司董事、基金管理人的任免无需报中国证监会审查。

C、未经中国证监会批准，基金管理人可以决定聘任或者解聘公司法定代表人。

D、未经中国银行业监督管理委员会批准，基金管理公司不得决定聘任或者解聘董事长。

测试点

基金管理人的监督

积分

1 分

A

根据现行规定，基金行业高级管理人员的选拔和连任，基金公司董事长、董事、基金管理人的任免，基金管理人法定代表人、主要负责人的聘任经营管理人员和合规监管负责人的选举或者变动应当报中国证监会审查。因此，本题选择A选项。

82.下列有关基金和股票的说法正确的是（ ）。

回答

A、基金和股票是所有权凭证

B. 股票是间接投资工具

C、该基金为间接投资工具，募集资金主要投资于实业。

D、一般来说，股票的风险和收益大于基金的风险和收益。

测试点

证券投资基金与其他金融工具的比较

积分

1 分

D

A项，股票为所有权凭证，资金为收益凭证基金净值和基金累计净值； B、C项股票为直接投资工具，募集资金主要投资于工业领域。基金是间接投资工具，募集的资金主要投资于有价值的投资。证券和其他金融工具或产品。因此，本题选择D选项。

83、ETF基金份额转换比例四舍五入至小数点后一位（）。

回答

A2

B,3

C,5

D,8

测试点

ETF的上市、交易、申购、赎回

积分

1 分

D

ETF基金份额转换比例四舍五入至小数点后8位。因此，本题选择D选项。

84、从基金公司经营管理的角度来看，采用伞式结构相对于单一结构的优势不包括（）。

回答

A. 简化管理

B、降低成本

C、强大的扩展功能

D、效率高

测试点

证券投资基金的分类标准及分类介绍

积分

1 分

D

从基金公司经营管理的角度来看，采用伞式结构相对于单一结构的优势如下： （1）简化管理，降低成本； (2)强大的扩展功能。因此，本题选择D选项。

第八十五条发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在（ ）日内编制并披露临时报告，并报送中国证监会和证监会。当地监管局备案。

回答

A,1

B,2

C,5

D,7

测试点

基金管理人的信息披露义务

积分

1 分

乙

当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在2日内编制并披露临时报告，并报中国证监会和地方监管局备案。因此，本题选择B选项。

第八十六条基金管理公司、基金销售机构制作、发行、发布基金宣传材料的，必须向工商注册地中国证监会派出机构报送报告材料。提交的内容不包括（）。

回答

A、基金宣传材料形式及用途说明

B、基金管理人出具的合规意见书

C、基金托管银行出具的基金业绩审核函

D.相关获奖证书复印件

测试点

宣传宣传品审批及备案流程

积分

1 分

乙

提交内容包括基金宣传材料的形式及用途说明；基金宣传材料；基金管理公司监察长出具的合规意见书；基金托管银行出具的基金业绩审核函或基金定期报告相关内容的复印件；相关获奖证书复印件；基金管理公司、基金销售机构负责基金营销业务的高级管理人员还应对基金宣传推介材料的合规性进行审查，并出具审查意见。因此，本题选择B选项。

87、诚实守信的基本要求不包括（）。

回答

A. 不得欺骗客户

B. 不从事与投资者利益相冲突的业务

C. 禁止内幕交易和操纵市场

D. 禁止不正当竞争

测试点

诚实

积分

1 分

乙

诚实守信要求基金从业人员不得欺骗客户，不得在证券投资活动中进行内幕交易和操纵市场，不得与同行进行不正当竞争。 B项是优先考虑客户利益的要求，因此本题选择B选项。

88、投资者在柜台认购一只价值10万元的开放式基金。假设基金管理人规定的认购利率为1.5%，认购当日基金份额净值为1.15元，则其认购份额为（）。

回答

A、85671.15

乙，85671.25

C,85671.35

D、85671.45

测试点

积分

1 分

D

申购费用及申购份额计算公式如下：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17/1.15=85671.45（股）。因此，本题选择D选项。

89. 保本资金源自( )。

回答

A、英国

B、美国

C、荷兰

D、日本

测试点

保本基金的保本策略

积分

1 分

乙

保本基金起源于20世纪80年代中期的美国，其核心是利用组合保险策略来运作资金。因此，本题选择B选项。

90、基金份额持有人享有的权利包括（）。 .分享基金财产收益并参与清算后剩余基金财产的分配二三、负责基金资产的投资运作。依法转让或者申请赎回其持有的基金份额四查阅或复制公开披露的基金信息

回答

A、、、

B、、、

C、、、

D、、、、

测试点

积分

1 分

C

我国基金份额持有人享有以下权利： （一）分享基金财产收益，参与清算后剩余基金财产的分配，依法转让或者申请赎回所持有的基金份额； （二）按照规定召开基金份额持有人会议。召开股东大会，对基金份额持有人大会审议的事项行使表决权； （三）查阅、复制公开披露的基金信息，对损害其合法权益的基金管理人、基金托管人、基金销售机构依法提起诉讼。基金合同规定的其他权利。因此，本题选择C选项。

91. 根据（），金融市场可分为货币市场和资本市场。

回答

A. 交易工具的期限

B、交易标的

C、交货期

四、交易方式

测试点

金融市场

积分

1 分

A

根据交易工具的成熟度，金融市场可分为货币市场和资本市场。因此，本题选择A选项。

92.下列哪些属于成长型股票（ ）。

回答

A、蓝筹股

B、周期性股票

C、低市盈率股票

D、防御性股票

测试点

股票基金的类型

积分

1 分

乙

成长股是指盈利增长较快、未来发展潜力较大的股票。他们的市盈率和市净率通常很高。可细分为持续增长股、趋势增长股、周期股等。A、C、D为价值股。因此，本题选择B选项。

93、下列关于基金促销的说法正确的是（ ）。

回答

A、基金销售机构以低于成本的销售价格销售基金。

B、基金促销活动中引用的数据和统计数据应当真实、准确，但无需注明来源。

C、基金销售宣传材料须提前报中国证监会备案。

D、基金促销中若引用过往业绩，还应说明过往业绩并不预示基金未来业绩。

测试点

诚实

积分

1 分

D

A、B项为基金销售禁止活动； C、宣传材料应当自派发或者公告之日起5个工作日内送达证监局。因此，本题选择D选项。

94、下列关于宣传推广材料提交内容的表述不正确的是（ ）。

回答

A、提交内容包括基金宣传推介材料的形式和目的说明、基金宣传推介材料。

B、基金管理公司监察长出具的合规意见书

C、基金管理人银行出具的基金业绩审核函或基金定期报告相关内容复印件，以及相关获奖证书复印件

D、负责基金营销业务的基金管理公司或者基金销售机构的高级管理人员还应当对基金宣传材料的合规性进行审查，并出具审查意见。

测试点

宣传品范围

积分

1 分

C

报送内容包括：（一）基金推介材料的形式及目的说明、基金推介材料、基金管理公司监察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩审核函或相关信息基金定期报告内容复印件，以及相关获奖证书复印件； （2）负责基金营销业务的基金管理公司或基金代理机构的高级管理人员也应对基金宣传材料的合规性进行审查并出具审查意见，故本题选择选项C。

95、在不收取基金销售服务费的情况下，对于持有期限超过6个月的投资者，赎回费用总额不少于（）计入基金资产。

回答

A,0.05

乙，0.1

C,0.25

直径，0.3

测试点

基金销售费用结构及费率水平

积分

1 分

C

在不收取基金销售服务费的情况下，对于持有期限超过6个月的投资者，不少于赎回费用总额的25%计入基金资产。因此，本题选择C选项。

1996年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次通过《中华人民共和国证券投资基金法》。

回答

2003年

乙，2004年

丙，2002年

2013年D

测试点

行业快速发展阶段

积分

1 分

A

2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》，并于2004年6月1日起施行。产业得到明显提升。因此，本题选择A选项。

97、基金管理人应当满足的条件不包括（）。

回答

A、通过中国证监会或其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。

B.具有3年以上证券投资管理经验

C、不存在《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定禁止担任公司董事、监事、经理、基金从业人员的情形。

D、近五年未受到证券、银行、工商、税务等行政部门行政处罚。

测试点

基金管理人的监督

积分

1 分

D

D项：近三年未受到证券、银行、工商、税务等部门行政处罚。因此，本题选择D选项。

98、基金托管人的职责如下：（）。

回答

A. 基金中期报告和年度报告的编制

B、按照基金合同的规定确定基金收益分配方案

C、依法募集资金并办理基金份额的发行和登记。

四、基金财产的安全保管

测试点

基金托管人的监管

积分

1 分

D

基金托管人的职责： （一）保管基金财产； （二）按照规定为基金财产开立资金账户和证券账户； （三）对托管的不同基金财产设立独立账户，保证基金财产的完整、独立等。 A、B、C都是基金管理人的职责，故本题选D选项。

99、QDII基金份额的认购程序不包括（）。

回答

A、开设账户

B、订阅

C、确认

D、申请

测试点

QDII基金的申购与赎回

积分

1 分

D

QDII基金份额的申购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、申购、确认三个步骤。因此，本题选择D选项。

100、QDII基金净值将在估值日后（）内披露。

回答

A、1至2个工作日

B、3至5个工作日

C、5至10个工作日

D、7个工作日

测试点

QDII基金信息披露

积分

1 分

A

QDII基金在申购和赎回开放前，一般每周至少披露一次资产净值和份额净值；申购、赎回开放后，应当披露每个开放日的股份净值和累计股份净值； QDII基金净值在估值日后1至2个工作日内披露。因此，本题选择A选项。

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